Khi cán bộ ngân hàng làm lơ cho khách lừa đảo

   0   0  
  • gplus
  • pinterest
Ba cán bộ ngân hàng tại Agribank CN Nam Hoa đã bỏ qua việc khách hàng dùng giấy tờ giả, nâng khống giá trị tài sản đảm bảo... nên phải hầu toà
Khi cán bộ ngân hàng làm lơ cho khách lừa đảo

Sau nhiều ngày xét xử sơ thẩm, chiều ngày 4-9, TAND TP.HCM đã tuyên phạt Trần Văn Phong (SN 1957, nguyên Giám đốc Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam, Chi Nhánh Nam Hoa, TP.HCM - Agribank CN Nam Hoa) 11 năm tù.


Bị cáo Nguyễn Thị Thắng (SN 1977, nguyên Phó Trưởng Phòng Kế hoạch kinh doanh Agribank – CN Nam Hoa ) và Trần Thị Khánh Ngọc (SN 1980, nguyên cán bộ tín dụng Agribank – CN Nam Hoa) mỗi bị cáo bị phạt 6 năm tù cùng về tội vi phạm các quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.


Trước đó, VKS đề nghị HĐXX tuyên phạt bị cáo Phong từ 14 – 16 năm tù; bị cáo Thắng và Ngọc mỗi người từ 8 – 12 năm tù. HĐXX nhận định quá trình cho vay bị cáo Phong đã không xem xét kỹ hồ sơ, phương án vay vốn.


Phong đã làm trái với quy định như không thẩm định tài sản, không tuân thủ quy định mà chỉ căn cứ vào hồ sơ của Trần Thị Minh Châu khai khống tài sản cho vay lớn hơn tài sản đảm bảo...


Hai bị cáo Thắng, Ngọc cùng Phong lập phê duyệt cho vay gián tiếp giúp sức cho Châu chiếm đoạt 190 tỉ. Đồng thời toà cũng cân nhắc các tình tiết các bị cáo thành khẩn khai báo, ông Phong có nhiều năm làm trong ngành ngân hàng để cân nhắc mức án phù hợp. 


Bị cáo Phong được dẫn giải về trại giam sau phiên xử




Trước khi hầu toà, bị cáo Thắng và Ngọc được tại ngoại. Và khi toà mở, bị cáo Thắng xin phép vắng mặt trong suốt quá trình xét xử vì bị ung thư. Bị cáo cũng từ chối luật sư bào chữa và bảo lưu tất cả lời khai tại CQĐT và phiên tòa trước.


Theo hồ sơ, năm 2005, bà Châu thành lập Công ty TNHH May Thiên Kim. Đến năm 2008, Công ty May Thiên Kim góp vốn với Công ty Techni Global Ltd (trụ sở tại Mỹ) thành lập Công ty TNHH Đá Tấm tại tỉnh Bà Rịa - Vũng Tàu. Và bà Châu đứng tên giám đốc doanh nghiệp.


Từ tháng 3-2009 đến tháng 6-2010, Phong làm giám đốc Agribank CN Nam Hoa) ký 5 hợp đồng tín dụng với Công ty của Châu. Phong đã chỉ đạo hai cấp dưới Thắng và Ngọc tiếp nhận, thẩm định hồ sơ vay vốn của Công ty Đá Tấm.


Khi thực hiện quy trình thẩm định, xét duyệt hồ sơ vay vốn, cả ba đã “lờ” đi sai phạm trong những hồ sơ Châu đứng tên. Cụ thể, cả ba cán bộ ngân hàng này đã không đến tận nơi có tài sản khi thẩm định giá, không xác minh giấy tờ khách hàng cung cấp, bỏ qua nhiều khâu trong nguyên tắc thẩm định hồ sơ vay vốn.


Theo đó nhà xưởng Châu thế chấp chỉ trị giá 5 tỉ đồng nhưng được duyệt cho vay đến 15 tỉ đồng. Các cán bộ ngân hàng này biết Châu sử dụng số tiền vay từ hợp đồng sau tất toán số nợ trong hợp đồng trước nhưng vẫn “lờ” đi.


Tính đến tháng 5-2016, Công ty Đá Tấm tất toán 3 hợp đồng. Hai hợp đồng còn lại không có khả năng thanh toán, nợ gần 342 tỉ đồng (vốn và lãi suất). Sau khi thực hiện nhiều mánh lời lừa đảo, Châu đã bỏ trốn.


Theo cơ quan tố tụng, ba cán bộ ngân hàng này đã tạo điều kiện cho bà Châu sử dụng giấy tờ giả, nâng khống thành công giá trị nhiều tài sản thế chấp (đất, dây chuyền sản xuất đá tấm…).


Theo Hoàng Yến


Pháp luật Tp Hồ Chí Minh


Tag :

  • gplus
  • pinterest
Bình luận (0)
Đánh giá:

Khi cán bộ ngân hàng làm lơ cho khách lừa đảo

Ba cán bộ ngân hàng tại Agribank CN Nam Hoa đã bỏ qua việc khách hàng dùng giấy tờ giả, nâng khống giá trị tài sản đảm bảo... nên phải hầu toà


Khi can bo ngan hang lam lo cho khach lua dao


Ba can bo ngan hang tai Agribank CN Nam Hoa da bo qua viec khach hang dung giay to gia, nang khong gia tri tai san dam bao... nen phai hau toa


Sau nhieu ngay xet xu so tham, chieu ngay 4-9, TAND TP.HCM da tuyen phat Tran Van Phong (SN 1957, nguyen Giam doc Ngan hang Nong nghiep va Phat trien Nong thon Viet Nam, Chi Nhanh Nam Hoa, TP.HCM - Agribank CN Nam Hoa) 11 nam tu.


Bi cao Nguyen Thi Thang (SN 1977, nguyen Pho Truong Phong Ke hoach kinh doanh Agribank – CN Nam Hoa ) va Tran Thi Khanh Ngoc (SN 1980, nguyen can bo tin dung Agribank – CN Nam Hoa) moi bi cao bi phat 6 nam tu cung ve toi vi pham cac quy dinh ve cho vay trong hoat dong cua cac to chuc tin dung.


Truoc do, VKS de nghi HDXX tuyen phat bi cao Phong tu 14 – 16 nam tu; bi cao Thang va Ngoc moi nguoi tu 8 – 12 nam tu. HDXX nhan dinh qua trinh cho vay bi cao Phong da khong xem xet ky ho so, phuong an vay von.


Phong da lam trai voi quy dinh nhu khong tham dinh tai san, khong tuan thu quy dinh ma chi can cu vao ho so cua Tran Thi Minh Chau khai khong tai san cho vay lon hon tai san dam bao...


Hai bi cao Thang, Ngoc cung Phong lap phe duyet cho vay gian tiep giup suc cho Chau chiem doat 190 ti. Dong thoi toa cung can nhac cac tinh tiet cac bi cao thanh khan khai bao, ong Phong co nhieu nam lam trong nganh ngan hang de can nhac muc an phu hop. 


Bi cao Phong duoc dan giai ve trai giam sau phien xu




Truoc khi hau toa, bi cao Thang va Ngoc duoc tai ngoai. Va khi toa mo, bi cao Thang xin phep vang mat trong suot qua trinh xet xu vi bi ung thu. Bi cao cung tu choi luat su bao chua va bao luu tat ca loi khai tai CQDT va phien toa truoc.


Theo ho so, nam 2005, ba Chau thanh lap Cong ty TNHH May Thien Kim. Den nam 2008, Cong ty May Thien Kim gop von voi Cong ty Techni Global Ltd (tru so tai My) thanh lap Cong ty TNHH Da Tam tai tinh Ba Ria - Vung Tau. Va ba Chau dung ten giam doc doanh nghiep.


Tu thang 3-2009 den thang 6-2010, Phong lam giam doc Agribank CN Nam Hoa) ky 5 hop dong tin dung voi Cong ty cua Chau. Phong da chi dao hai cap duoi Thang va Ngoc tiep nhan, tham dinh ho so vay von cua Cong ty Da Tam.


Khi thuc hien quy trinh tham dinh, xet duyet ho so vay von, ca ba da “lo” di sai pham trong nhung ho so Chau dung ten. Cu the, ca ba can bo ngan hang nay da khong den tan noi co tai san khi tham dinh gia, khong xac minh giay to khach hang cung cap, bo qua nhieu khau trong nguyen tac tham dinh ho so vay von.


Theo do nha xuong Chau the chap chi tri gia 5 ti dong nhung duoc duyet cho vay den 15 ti dong. Cac can bo ngan hang nay biet Chau su dung so tien vay tu hop dong sau tat toan so no trong hop dong truoc nhung van “lo” di.


Tinh den thang 5-2016, Cong ty Da Tam tat toan 3 hop dong. Hai hop dong con lai khong co kha nang thanh toan, no gan 342 ti dong (von va lai suat). Sau khi thuc hien nhieu manh loi lua dao, Chau da bo tron.


Theo co quan to tung, ba can bo ngan hang nay da tao dieu kien cho ba Chau su dung giay to gia, nang khong thanh cong gia tri nhieu tai san the chap (dat, day chuyen san xuat da tam…).


Theo Hoang Yen


Phap luat Tp Ho Chi Minh


RẤT NHIỀU SẢN PHẨM

SẢN PHẨM PHONG PHÚ

Đa dạng hàng trăm ngàn

CÁC THƯƠNG HIỆU NỔI TIẾNG

THÔNG TIN ĐA DẠNG

Chi tiết từng loại hàng

TIN TỨC CẬP NHẬT

TIN KINH TẾ

Các tin cập nhật liên tục

HỖ TRỢ NHANH CHÓNG

HỖ TRỢ NHANH CHÓNG

Tư vẫn miễn phí, nhiệt tình

Cần Mua Bán ? www.canmuaban.net Hà Nội, Việt Nam 75 Đinh Tiên Hoàng VN-HN 10000 VN ‎0900000000